{"id":7020,"date":"2026-04-29T15:36:59","date_gmt":"2026-04-29T21:36:59","guid":{"rendered":"https:\/\/wakeupradio.mx\/?p=7020"},"modified":"2026-04-29T15:37:02","modified_gmt":"2026-04-29T21:37:02","slug":"no-te-roban-el-dinero-te-roban-la-vida-denuncian-fraude-masivo-en-plataformas-financieras","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/wakeupradio.mx\/index.php\/2026\/04\/29\/no-te-roban-el-dinero-te-roban-la-vida-denuncian-fraude-masivo-en-plataformas-financieras\/","title":{"rendered":"‘No te roban el dinero, te roban la vida’: denuncian fraude masivo en plataformas financieras"},"content":{"rendered":"\n

Las v\u00edctimas relataron c\u00f3mo fueron captadas a trav\u00e9s de familiares y amigos, con promesas de rendimientos superiores al sistema financiero, en esquemas que hoy dejan p\u00e9rdidas millonarias y afectaciones personales.<\/p>\n\n\n\n

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El crecimiento de plataformas que prometen altos rendimientos<\/strong> bajo el discurso de \u201ceducaci\u00f3n financiera\u201d y \u201clibertad econ\u00f3mica\u201d ha derivado en un fen\u00f3meno de fraude masivo en M\u00e9xico, donde miles de personas han sido captadas a trav\u00e9s de redes de confianza, sin que exista un marco legal eficaz para prevenir estos esquemas o proteger a las v\u00edctimas.<\/p>\n\n\n\n

Durante Aristegui en Vivo<\/em>, la periodista Lilia Sa\u00fal expuso los hallazgos del reportaje<\/a> \u201cEstafas sin fin: Smart Plus es acusada por cientos de personas en M\u00e9xico. Ernesto Resendiz, l\u00edder de la empresa, niega las afectaciones\u201d. Se trata, explic\u00f3, de estructuras que, bajo la apariencia de capacitaci\u00f3n financiera, incentivan la inversi\u00f3n de recursos personales<\/strong> y la incorporaci\u00f3n de nuevos participantes.<\/p>\n\n\n\n

\u201cHay un com\u00fan denominador de estas empresas\u201d, se\u00f1al\u00f3, al detallar que promueven la inversi\u00f3n a trav\u00e9s de c\u00edrculos cercanos: \u201cEst\u00e1n tratando de convencer a los usuarios [\u2026] de que inviertan y de que inviten a personas, a las m\u00e1s cercanas que tienen, incluso en su familia\u201d.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Este mecanismo de expansi\u00f3n, basado en v\u00ednculos de confianza, permite que los esquemas crezcan r\u00e1pidamente y alcancen a distintos sectores de la poblaci\u00f3n, sin distinguir edad o nivel socioecon\u00f3mico.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Explic\u00f3 que el modelo se sostiene en activos de alto riesgo o sin regulaci\u00f3n clara, como criptomonedas no reconocidas<\/strong> o plataformas que prometen rendimientos superiores a los del sistema financiero formal. \u201cSe les promete un rendimiento muy alto, incluso superior al que se est\u00e1 ofreciendo, por ejemplo, en el sector bancario\u201d, advirti\u00f3 Sa\u00fal. Esta promesa, combinada con discursos t\u00e9cnicos y presentaciones elaboradas, genera una percepci\u00f3n de legitimidad que facilita la captaci\u00f3n de recursos.<\/p>\n\n\n\n

El problema se agrava por la falta de regulaci\u00f3n espec\u00edfica. Las empresas, explic\u00f3, argumentan que no forman parte del sistema financiero, lo que limita la intervenci\u00f3n de autoridades<\/strong> como la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores, la Condusef o la Profeco. En consecuencia, las personas afectadas quedan en estado de indefensi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

En M\u00e9xico, subray\u00f3 la periodista, \u201chay un vac\u00edo legal muy importante\u201d,<\/strong> lo que obliga a las v\u00edctimas a recurrir directamente a fiscal\u00edas o ministerios p\u00fablicos para denunciar fraudes. Este proceso, adem\u00e1s de tard\u00edo, traslada la carga de la prueba a quienes ya han perdido su patrimonio.<\/p>\n\n\n\n

Sa\u00fal tambi\u00e9n describi\u00f3 la l\u00f3gica de operaci\u00f3n de estas plataformas, compar\u00e1ndolas con estructuras que se replican constantemente: \u201cson como cajitas chinas\u201d,<\/strong> afirm\u00f3, al explicar que cuando un esquema colapsa, sus promotores crean otro con nuevas promesas, nuevas plataformas y supuestos mecanismos m\u00e1s sofisticados. Este ciclo permite que incluso personas previamente afectadas vuelvan a invertir, en un fen\u00f3meno que calific\u00f3 como una \u201cbola de nieve\u201d.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cTodo sonaba bien\u201d<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los testimonios presentados durante el programa evidencian el impacto directo de estos esquemas en la vida de las personas. Alejandro de la Luz relat\u00f3 que su ingreso a Billions Trade Club ocurri\u00f3 tras la invitaci\u00f3n de un conocido, quien le present\u00f3 el proyecto con supuestos respaldos de figuras internacionales. \u201cMe present\u00f3 que eran los que respaldaban toda esta idea\u201d,<\/strong> dijo, al referirse a nombres utilizados para dar credibilidad al esquema.<\/p>\n\n\n\n

Las inversiones, explic\u00f3, se estructuraban en distintos niveles, con aportaciones que iban desde 500 hasta m\u00e1s de 10 mil d\u00f3lares,<\/strong> y promet\u00edan rendimientos mensuales de entre 6 y 9 por ciento mediante reinversi\u00f3n autom\u00e1tica. \u201cTodo sonaba bien\u201d,<\/strong> se\u00f1al\u00f3, al describir la forma en que se constru\u00eda la narrativa financiera.<\/p>\n\n\n\n

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El impacto en su patrimonio fue significativo: \u201ctan fuerte ca\u00ed que hace dos a\u00f1os vend\u00ed un autom\u00f3vil<\/strong> [\u2026] y ya estaba a punto de vender mi departamento\u201d. A\u00f1adi\u00f3 que existen m\u00faltiples casos documentados de personas que vendieron propiedades para invertir en estos esquemas.<\/p>\n\n\n\n

Por su parte, Al\u00ed Victoria L\u00f3pez, activista y presidenta de la Asociaci\u00f3n de Apoyo Sin Fines de Lucro a Personas Defraudadas Bajo Esquemas Ponzi A.C., explic\u00f3 que el fraude se hizo evidente cuando comenzaron a cambiar las condiciones de operaci\u00f3n. \u201cEmpieza a haber falta de comunicaci\u00f3n [\u2026] ya no podemos hacer retiro de nuestro dinero\u201d, indic\u00f3.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Posteriormente, las plataformas ofrecieron alternativas que carec\u00edan de sustento financiero: \u201cempiezan a ofrecer activos que no tienen ning\u00fan sustento financiero y son irreales\u201d,<\/strong> como tokens y NFTs sin valor verificable.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan L\u00f3pez, la organizaci\u00f3n que encabeza agrupa a 20 mil familias,<\/strong> lo que refleja la magnitud del problema y su impacto colectivo. La asociaci\u00f3n se constituy\u00f3 en enero de 2025, tras la necesidad de articular una respuesta ante la falta de mecanismos institucionales eficaces.<\/p>\n\n\n\n

Explic\u00f3 que \u201cno existe la denuncia colectiva para este tipo de casos\u201d,<\/strong> por lo que cada afectado debe presentar su caso de manera individual, incluyendo pruebas y rastreos financieros. A\u00f1adi\u00f3 que las investigaciones enfrentan limitaciones t\u00e9cnicas<\/strong>, ya que \u201ccuando llegamos a ese punto se quedan con las manos atadas porque no conocen la blockchain<\/em>\u201d.<\/p>\n\n\n\n

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Tambi\u00e9n denunci\u00f3 presiones legales y hostigamiento contra integrantes del colectivo. Afirm\u00f3 que enfrentan una demanda civil por 13 millones de pesos por da\u00f1o moral<\/strong> promovida por personas vinculadas a esquemas se\u00f1alados, y agreg\u00f3: \u201cNo solamente nos han quitado todo nuestro patrimonio sino que adem\u00e1s somos acosados y somos intimidados<\/strong> de manera constante y repetitiva\u201d.<\/p>\n\n\n\n

\u201cAlguien de confianza nos invit\u00f3\u201d<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

La doctora Celia S\u00e1nchez Godoy, especialista en derechos humanos y tambi\u00e9n v\u00edctima, se\u00f1al\u00f3 que el elemento central en estos esquemas es la confianza interpersonal. \u201cAlguien de confianza nos invit\u00f3\u201d,<\/strong> explic\u00f3, al destacar que muchas personas ingresan tras ver resultados positivos en conocidos cercanos.<\/p>\n\n\n\n

Sin embargo, esta din\u00e1mica genera una cadena de afectaciones. \u201cLos que estuvimos hasta el final no tuvimos esa oportunidad\u201d,<\/strong> dijo, en referencia a quienes no lograron retirar sus recursos.<\/p>\n\n\n\n

S\u00e1nchez Godoy advirti\u00f3 sobre las consecuencias m\u00e1s all\u00e1 de lo econ\u00f3mico, al se\u00f1alar afectaciones graves en la salud mental de las v\u00edctimas. \u201cHay mucha gente [\u2026] con una salud mental muy da\u00f1ada\u201d, afirm\u00f3. Describi\u00f3 casos de personas que hipotecaron sus viviendas, adquirieron deudas o utilizaron ahorros destinados a tratamientos m\u00e9dicos. \u201cYa tenemos dos personas que perdieron la vida\u201d,<\/strong> agreg\u00f3, al referirse a situaciones vinculadas con el impacto emocional del fraude.<\/p>\n\n\n\n

Coincidi\u00f3 con los obst\u00e1culos institucionales al intentar presentar denuncias masivas. Describi\u00f3 la entrega de decenas de cajas con expedientes en la Fiscal\u00eda de la Ciudad de M\u00e9xico, donde, seg\u00fan dijo, las autoridades reconocieron que \u201cno ten\u00edan la capacidad para tantas denuncias\u201d.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Explic\u00f3 que, pese al volumen de casos, no se ha obtenido respuesta en m\u00e1s de un a\u00f1o<\/strong> y que los procedimientos se fragmentan por entidad federativa, lo que dificulta la coordinaci\u00f3n. A\u00f1adi\u00f3 que incluso cuando se identifican ubicaciones de empresas se\u00f1aladas, las acciones judiciales no avanzan con la rapidez necesaria, lo que permite la evasi\u00f3n de los presuntos responsables.<\/p>\n\n\n\n

La acad\u00e9mica apunt\u00f3 la necesidad de regulaci\u00f3n y atenci\u00f3n gubernamental. Plante\u00f3 que estas plataformas \u201cno pueden seguir rompiendo la tranquilidad de los mexicanos\u201d<\/strong> y alert\u00f3 sobre consecuencias graves para las v\u00edctimas. Tambi\u00e9n llam\u00f3 a las personas afectadas a organizarse y denunciar.<\/p>\n\n\n\n

Por su parte, Claudia Marisol Elenes D\u00e1vila aport\u00f3 una reconstrucci\u00f3n detallada de la forma en que estos esquemas se insertan en la vida cotidiana. Relat\u00f3 que fue introducida a Smart Business Corp en 2021 por familiares, quienes le presentaron la plataforma como una oportunidad para hacer crecer sus ahorros.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cInsisten mucho, te llegan a decir que les est\u00e1 yendo muy bien\u201d,<\/strong> explic\u00f3, al describir el proceso de convencimiento, que incluye la invitaci\u00f3n a replicar el modelo con otras personas.<\/p>\n\n\n\n

El acceso a la plataforma implicaba la compra de membres\u00edas de entre 500 y mil d\u00f3lares,<\/strong> adem\u00e1s del uso de criptomonedas a trav\u00e9s de intermediarios. En un inicio, los retiros parciales generaban confianza, reforzando la percepci\u00f3n de legitimidad.<\/p>\n\n\n\n

No obstante, el esquema evolucion\u00f3 hacia nuevas plataformas tras conflictos entre promotores. \u201cCrean su propia plataforma y nacen en el 2022 Billions Trade Club\u201d, explic\u00f3. Esta nueva estructura ofrec\u00eda mayores rendimientos<\/strong>, lo que incentiv\u00f3 la migraci\u00f3n de inversionistas.<\/p>\n\n\n\n

\u201cNada que investigar\u201d<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

El colapso ocurri\u00f3 cuando los retiros dejaron de procesarse. \u201cEmpiezan a haber intermitencias, fallas en la plataforma\u201d,<\/strong> relat\u00f3. Posteriormente, los responsables atribuyeron la desaparici\u00f3n de los recursos a terceros, sin ofrecer soluciones.<\/p>\n\n\n\n

Elenes D\u00e1vila tambi\u00e9n denunci\u00f3 la dificultad para acceder a la justicia. Al acudir a la fiscal\u00eda, recibi\u00f3 como respuesta que no exist\u00eda delito que perseguir: \u201cUsted lo hizo por voluntad propia, aqu\u00ed no hay nada que investigar\u201d.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A partir de entonces, se\u00f1al\u00f3, inici\u00f3 un proceso de investigaci\u00f3n independiente que la llev\u00f3 a identificar redes de promoci\u00f3n vinculadas con distintos actores locales. \u201cEsto no te roba el dinero, te roba la vida\u201d,<\/strong> afirm\u00f3, al describir el impacto integral del fraude.<\/p>\n\n\n\n

Advirti\u00f3 que los esquemas se\u00f1alados contin\u00faan activos fuera de M\u00e9xico, particularmente en Estados Unidos,<\/strong> donde, dijo, siguen captando recursos de la comunidad latina. Indic\u00f3 que entidades como California, Arizona, Chicago y Atlanta registran varios de estos modelos, dirigidos en especial a adultos mayores.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

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Tambi\u00e9n hizo un llamado a las autoridades estatales, en particular de Nayarit, al referirse a la existencia de denuncias y a la presunta participaci\u00f3n de promotores locales.<\/strong> Destac\u00f3 el papel de creadores de contenido que han documentado estos casos durante a\u00f1os y subray\u00f3 que continuar\u00e1 denunciando pese a posibles acciones legales en su contra.<\/p>\n\n\n\n

Los testimonios coinciden en que estos esquemas operan mediante una combinaci\u00f3n de presi\u00f3n social, promesas de movilidad econ\u00f3mica y ausencia de regulaci\u00f3n efectiva. La captaci\u00f3n de recursos se basa en relaciones de confianza, mientras que la estructura permite a los primeros participantes obtener beneficios a costa de quienes se incorporan posteriormente.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En ese sentido, la periodista Lilia Sa\u00fal enfatiz\u00f3 la necesidad de verificar la legalidad de las plataformas antes de invertir,<\/strong> a trav\u00e9s del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES). Advirti\u00f3 que, en caso de no estar registradas, las posibilidades de recuperaci\u00f3n de recursos son pr\u00e1cticamente inexistentes: \u201cNo hay manera de c\u00f3mo recuperarlo\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n llam\u00f3 a una actuaci\u00f3n m\u00e1s decidida por parte de las autoridades federales. Se\u00f1al\u00f3 que instancias como la Fiscal\u00eda General de la Rep\u00fablica y la Unidad de Inteligencia Financiera<\/strong> podr\u00edan intervenir en el seguimiento de recursos y en el congelamiento de cuentas vinculadas a estas operaciones.<\/p>\n\n\n\n

Explic\u00f3 que estas estructuras corporativas cambian de nombre y forma<\/strong>, lo que dificulta su rastreo. A\u00f1adi\u00f3 que algunas compa\u00f1\u00edas han sido constituidas en pa\u00edses como Lituania, mientras que otras han cerrado recientemente, lo que forma parte de una red m\u00e1s amplia.<\/p>\n\n\n\n

Sa\u00fal concluy\u00f3 que existen precedentes internacionales de actuaci\u00f3n contra este tipo de esquemas y se\u00f1al\u00f3 que en M\u00e9xico \u201cdeber\u00eda de estar ocurriendo algo al respecto\u201d<\/strong>, en referencia a la posibilidad de judicializar los casos y reparar el da\u00f1o a las v\u00edctimas.<\/p>\n\n\n\n

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